“外资银行进入中国开办人民币业务,也需要报告‘可疑交易’。”中国反洗钱监测分析中心主任欧阳卫民昨天透露:“目前外资银行和中国反洗钱监测分析中心已实现联网。”
金融系统特别是银行目前仍是洗钱的主要通道。
2003年初央行发布了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》三个规章,让商业银行承担起反洗钱义务:对客户进行尽职调查、保存交易记录、报告大额交易、报告可疑交易等。
欧阳卫民还透露,中国反洗钱监测中心成立不到两年的时间,已经向公安机构提供了近千条线索,而去年一年对违规操作的金融机构,共处以了5000万元的罚款。
今年11月,中国将兑现加入WTO的承诺,放开外资银行的人民币业务,届时,这些外资银行也将和国内银行一样履行反洗钱义务。
欧阳卫民表示,今后反洗钱课题研究的重点将放在交易类型、跨境资金监测、替代性汇款、可疑交易报告表设计、反洗钱软件开发等方面上。
来源:北京现代商报